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我们网站晨星使用和基金筛选功能 / 05.01.2019

选项,点下去。就会来到如下图的筛选条件设定页面。

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首先你可以设定基金类型。譬如基金集团,看你要搜寻的基金是属於美国国内、国际、应税债券还是均衡(Balanced)等。接下来的晨星分类则看你要的是大型成长、小型价值、单一产业等,可以进行更细的条件设定。

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接下来是Cost and Purchase。首先可以设定你要的初始投资金额,是免佣或是有佣基金,还可以定开销比要在多少以下。

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之後还有许多条件可以设定,包括晨星评级几颗星、过去一、叁、五、十年的报酬率等。设定好,点下最後的”Show Results”,就可以看到搜寻结果了。

这是基本的基金筛选工具,有个功能更强大的Fund Screener。不过这就要高级会员才能使用。

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接下来以实例说明,晨星如何列出一支基金的资料。例子是United States Commodity Funds LLC美国石油指数型基金(USO)。

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读者们可以连到该基金的页面,对照此文。

首先看到的页面,叫做Snapshot,就是一个概要陈述的页面。如下图。

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先看到Performance的部分(如下图)。一般都会列出叁条线,分别代表该基金、对应指数、与同类基金平均。基金表现是否赢过指数、是在平均之上或落後,一目了然。

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在Performance图的右侧,则有Quarterly Returns栏位(如下图)。

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Key Stats指出该基金重要的基本资料,如分类、评级、最近的基金净值(NAV)、基金资产、开销比(Expense Ratio)和基金经理人等。

这些资料中,旁边有个红色i小字的,都可以点下去,会出现另一个小视窗,提供更多的资料。

譬如Expense Ratio点下去,会出现下面这个画面。

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它很明白的指出,美国的欧洲股票型基金,其开销比假如分成四段的话,最便宜的是0.09到1.19%,最贵的是2.12到3.5%。这支基金属於低开销比 类别。(台湾的基金落在那一段?)下方则列出一些同属低开销比的欧洲股票基金。最下面还有相关评级,有两篇文章供你选读,假如你不知道开销比的意义和对基金表现的影响的话。

一样,点下Total Assets旁的小i字样,你就可以知道这支基金的资产,在同类基金中的排行。

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出现的页面会在原先的资料下方,多出简短的文字说明。

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譬如对Expense ratio的说明: 就是开销很低,还蛮理想的。

譬如对Manager的说明: 基金经理人自2006即开始负责该基金,经理任期长而稳定。

重点是,原先你看到Snapshot中的资料,可能没什麽感觉。你可以看晨星在Portfolio如何评估这些资料,吸收这些专业看法。日後你看到一支基金,只有赤裸的资料,没有人帮你分析时,你就可以自行试 著这样去看。你就会有概念,这支基金大概是什麽样子。





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